Investování vlastního kapitálu je podstatnou částí mé profesní praxe. Stejnou disciplínu — práci s čísly, rizikem a dlouhodobým smyslem — přenáším i do rozhodnutí klientů.

Nejdřív cíl

Produkt přichází až po pochopení situace.

Rozhodují čísla

Výnos, náklady a riziko musí být vidět.

Více o mém přístupu

Jak pracuji

Méně produktů. Více logiky a návazností.

Cílem není mít co nejvíc smluv. Cílem je vědět, proč každou z nich máte a jak zapadá do celku.

Analýza situace

Nejdřív si uděláme přehled o majetku, příjmech, závazcích a současných smlouvách.

Jasné priority

Oddělíme nezbytné kroky od věcí, které mohou počkat nebo nedávají smysl.

Kontrola rizik

Každé doporučení posoudíme i podle toho, co se stane v nepříznivém scénáři.

Dlouhodobá péče

Plán průběžně přizpůsobujeme životním změnám i vývoji finančního trhu.

Typové situace z praxe

Jak může spolupráce vypadat

Příklady jsou anonymizované a popisují typické situace, nikoli veřejná klientská hodnocení.

Všechny příklady

Hypotéky

První bydlení bez nepříjemného překvapení

Situace: Mladý pár potřeboval před podpisem rezervace vědět, jaký úvěr skutečně unese jejich rozpočet.
Postup: Nejdříve jsme prověřili bonitu napříč bankami, nastavili bezpečnou splátku a teprve potom vybrali konkrétní nemovitost.
Výsledek: Jasný rozpočet, předem připravené financování a klidnější vyjednávání.

Životní pojištění

Rodina chráněná podle skutečných rizik

Situace: Stávající smlouvy obsahovaly řadu drobných připojištění, ale nedostatečně řešily dlouhodobý výpadek příjmu.
Postup: Krytí jsme postavili kolem invalidity, vážných onemocnění, závazků a rezervy domácnosti.
Výsledek: Srozumitelnější smlouva a ochrana zaměřená na události s největším dopadem.

Autopojištění

Pojištění auta, které funguje i při problému

Situace: Řidič měl nízkou cenu, ale slabé asistenční služby a nevhodně nastavenou spoluúčast.
Postup: Porovnali jsme nejen pojistné, ale také limity, rozsah asistence, skla a rizika spojená s provozem vozidla.
Výsledek: Lepší přehled o krytí a řešení odpovídající hodnotě i používání auta.

Investice

Peníze rozdělené podle času a účelu

Situace: Klient držel dlouhodobé úspory bez jasného plánu a krátkodobou rezervu míchal s investicemi.
Postup: Majetek jsme rozdělili podle horizontu, likvidity a přijatelného rizika a nastavili pravidelné revize.
Výsledek: Přehledná strategie, ve které má každá část peněz jasnou roli.

Časté otázky

Co je dobré vědět před první schůzkou

Nemusíte mít připravené všechny dokumenty. Na začátku stačí vědět, co chcete vyřešit.

Nezávazný první krok

Pojďme najít řešení, které dává smysl.

Rezervujte si nezávaznou úvodní konzultaci. Osobně v Praze nebo online.

Rezervovat schůzku Napsat e-mail

Finance pohledem investora.

Jednotlivé produkty dávají smysl až v souvislostech.